写于 2018-12-17 09:07:01| 尊宝娱乐注册送39彩金| 金融
<p>摩根大通(JPMorgan Chase&Co</p><p>)周五与监管机构达成了一项价值3.07亿美元的和解协议,其中披露了财富管理和私人银行部门内部的利益冲突</p><p>银行监管机构打击金融顾问业务的冲突,这一结算对银行而言比以前报道的更为昂贵</p><p>美国证券交易委员会(SEC)执法主管安德鲁•塞雷斯尼(Andrew Ceresney)在一份声明中表示,“公司有义务沟通所有冲突,以便客户能够公正地判断他们所接受的投资建议</p><p>”从2008年到2014年,三家摩根大通资产管理子公司的客户被推向摩根大通自己管理的共同基金以及向摩根大通附属公司支付回扣的对冲基金</p><p>据称,顾问未能告知客户摩根大通通过销售其子公司管理的产品获得更高利润</p><p>美国证券交易委员会声称,冲突有时会直接导致客户损失</p><p>例如,大通战略投资组合中的客户往往最终投入共同基金,其股票类别比他们本来的价格贵15个基点 - 或0.15% - 拖累回报,同时获得摩根大通更高的费用,美国证券交易委员会的命令表示</p><p>摩根大通没有透露是否存在可供客户使用的更便宜的选项</p><p>摩根大通承认与美国证券交易委员会达成的2.67亿美元和解中存在不法行为</p><p>在平行的4000万美元民事货币结算中,摩根大通同意商品期货交易委员会(CFTC)提出的事实</p><p>该银行还因未能披露其倾向于投资支付所谓转分保的对冲基金的客户而受到抨击,后者是资金经理为私人银行平台支付的回扣</p><p> CFTC表示,目前可供摩根大通私人银行平台客户使用的其中一只对冲基金支付了这些回扣</p><p>摩根大通确实告诉其一些客户该银行收到转分保,并解释说这些付款降低了客户的整体成本</p><p>但直到2015年8月,披露声明才解释了摩根大通对支付费用的对冲基金的偏好</p><p>摩根大通发言人Darin Oduyoye说:“我们一直致力于提供客户沟通的完全透明度,并在过去两年中进一步加强了我们对该目标的支持</p><p>” “和解中提到的披露弱点不是故意的,我们对此感到遗憾</p><p>我们对我们的投资流程充满信心,并为我们管理资金的方式感到自豪</p><p>“监管机构表示,他们打算进行类似的调查</p><p> “我们和我们的监管合作伙伴将积极寻求未能向客户提供充分披露的金融机构,

作者:国湮钲